Список банков, лишённых лицензии в 2024 году (Россия)

Материал из Циклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Файл:Moscow, Neglinnaya 12, Central Bank.jpg
Здание Центрального Банка России на Неглинной улице

Банк России проводит оптимизацию банковского сектора, отзывая лицензии у кредитных организаций, не соответствующих нормам и требованиям. Основанием для отзыва лицензий в 2024 году могут стать как систематические нарушения законодательства России и нормативных актов самого регулятора, так и выявление признаков финансовых проблем или недобросовестной деятельности. Полный перечень нарушений, за которые может быть отозвана лицензия, содержится в статье 20 Закона № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности»[1].

Файл:Bankk.jpg
Эксперты спрогнозировали уход 15 российских банков с рынка в 2024 году

На 1 января в стране работало 324 банка и 37 небанковских кредитных организаций. В феврале Банк России прервал полуторагодовой перерыв в отзывах лицензий — были закрыты «Киви Банк» и «Гефест» — кредитные организации лишились лицензии из-за несоблюдения антиотмывочного законодательства, а также нарушений законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ. Кроме того, в январе к ПСБ был присоединён СМП Банк, а небанковская кредитная организация «ЮСиЭС» добровольно сдала лицензию.

В 2024 году число российских банков может сократиться на 15, сказано в прогнозе «Эксперт РА»: причины не только в отзывах лицензий, но и в реорганизации. Прибыль сектора может сократиться с рекордных 3,3 трлн рублей на полтриллиона[2].

Легенда[править]

Список разбит по кварталам 2024 года. Внутри разделов организации отсортированы по месяцам, внутри месяца по датам закрытия, внутри одной даты по номеру документа об отзыве или аннулировании лицензии.

Таблица:

  • Дата — дата отзыва/аннулирования лицензии.
  • Приказ — номер приказа или иного документа об отзыве/аннулировании лицензии.
  • Регион — населённый пункт или регион регистрации банка.
  • АСВ — является ли кредитная организация участником системы страхования вкладов.
  • Причины — основные причины отзыва или аннулирования лицензии.

Сокращения:

Выделение строк цветом:

1 квартал[править]

В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 1-м квартале 2024 года была отозвана или аннулирована лицензия.

Наименование Основ. Лиц. Дата Приказ Регион АСВ Причина Прим.
Январь
АО «СМП Банк» 2001 3368 01.01.2024 2247799000018 Москва Да Прекращение деятельности в связи с реорганизацией в форме присоединения к ПАО «Промсвязьбанк» [3][4]
Февраль
ООО РНКО «ЮСиЭс» 2021 3541 02.02.2024 ОД-165 Москва Нет Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации [5][6]
КИВИ Банк (АО) 1993 2241 21.02.2024 ОД-266 Москва Да Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [7][8]
ООО КБ «Гефест» 1990 1046 28.02.2024 ОД-321 Кимры Да Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [9][10]
Март
«Банк Стрела» АО 1992 2152 22.03.2024 ОД-438 Москва Нет Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [11][12]

2 квартал[править]

В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 2-м квартале 2024 года была отозвана или аннулирована лицензия.

Наименование Основ. Лиц. Дата Приказ Регион АСВ Причина Прим.
Июнь
АО «Автоградбанк» 1991 1455 17.06.2024 ОД-947 Набережные Челны Да Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [13][14]

4 квартал[править]

В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 4-м квартале 2024 года была отозвана или аннулирована лицензия.

Наименование Основ. Лиц. Дата Приказ Регион АСВ Причина Прим.
Ноябрь
ООО «Банк Корпоративного Финансирования»/ООО «Банк БКФ» 1994 2684 15.11.2024 ОД-1888 Москва Да Нарушение регуляторных требований и ограничений на осуществление отдельных видов операций, вводившихся для защиты интересов кредиторов и вкладчиков. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [15]

Детализация[править]

Февраль[править]

21 февраля — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Киви банка»[16].

Причины отзыва: систематическое нарушение законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём. Банк был вовлечён в проведение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы на криптообменники и нелегальные онлайн-казино. Также регулятором были установлены случаи открытия Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения операций по ним.

28 февраля — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО КБ «Гефест» (Кимры, Тверская область)[17].

Причины отзыва: неэффективность бизнеса, что на протяжении длительного периода приводило к убыточности банка. Существенная доля корпоративного кредитного портфеля была связана с юридическими лицами, ассоциированными с бенефициарами банка. Более 60 % кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды. Банк совершал операции для формального соблюдения требований к величине капитала и игнорировал предписания регулятора по устранению нарушений в области информационной безопасности. Место по величине активов: 336-е.

Март[править]

22 марта — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у акционерного общества «Банк Стрела» (Москва)[18].

Причины отзыва: специализация банка на переводах между «Киви банком» и иными участниками рынка, которые были направлены на обеспечение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом и носили высокорисковый характер. Место по величине активов: 321-е.

Июнь[править]

17 июня — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Автоградбанка» (Набережные Челны, Татарстан)[19].

Причины отзыва: участие банка в проведении подозрительных операций в значительных объёмах, направленных на вывод денежных средств в теневой оборот. Место по величине активов: 218-е.

Ноябрь[править]

15 ноября — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «БКФ» (Москва)[20].

Причины отзыва: был вовлечен в проведение клиентами подозрительных операций, преимущественно направленных на вывод денежных средств за рубеж, и допускал многочисленные нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Место по величине активов: 230-е.

Примечания[править]

  1. ↑ Дарья Курносенкова У моего банка отозвали лицензию: что делать с кредитом и вкладом. РБК (2024-06-17).
  2. ↑ Георгий Перемитин Эксперты спрогнозировали уход 15 российских банков с рынка в 2024 году. Forbes (2024-03-04).
  3. ↑ Банки.ру АО «СМП Банк». banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
  4. ↑ Банк России Акционерное общество Банк "Северный морской путь". cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
  5. ↑ Банки.ру ООО РНКО «ЮСиЭс». banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
  6. ↑ Банк России Общество с ограниченной ответственностью расчетная небанковская кредитная организация "ЮСиЭс". cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
  7. ↑ Банки.ру КИВИ Банк (АО). banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
  8. ↑ Банк России КИВИ Банк (акционерное общество). cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
  9. ↑ Банки.ру ООО КБ «Гефест». banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
  10. ↑ Банк России Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Гефест". cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
  11. ↑ Банки.ру «Банк Стрела» АО. banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
  12. ↑ Банк России Акционерное общество "Банк Стрела". cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
  13. ↑ Банки.ру АО «Автоградбанк». banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
  14. ↑ Банк России Акционерное общество "Автоградбанк". cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
  15. ↑ Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО «Банк БКФ» | Банк России. cbr.ru. Проверено 15 ноября 2024.
  16. ↑ Анастасия Ларина ЦБ отозвал лицензию у Киви-банка. Коммерсантъ (2024-02-21).
  17. ↑ Лаура Кеффер ЦБ отозвал лицензию у тверского банка «Гефест». Коммерсантъ (2024-02-28).
  18. ↑ ТАСС ЦБ отозвал лицензию у банка "Стрела". tass.ru (2024-03-22).
  19. ↑ Роман Маркелов У "Автоградбанка" отозвали лицензию. Как это отразится на вкладчиках. РГ (2024-06-17).
  20. ↑ ЦБ отозвал лицензию у банка БКФ. Проверено 15 ноября 2024.
Рувики

Одним из источников, использованных при создании данной статьи, является статья из википроекта «Рувики» («ruwiki.ru») под названием «Список банков, лишённых лицензии в 2024 году (Россия)», расположенная по адресу:

—https://ru.ruwiki.ru/wiki/Список_банков,_лишённых_лицензии_в_2024_году_(Россия)

Материал указанной статьи полностью или частично использован в Циклопедии по лицензии CC-BY-SA 4.0 и более поздних версий.

Всем участникам Рувики предлагается прочитать материал «Почему Циклопедия?».

Источник — http://cyclowiki.org/w/index.php?title=Список_банков,_лишённых_лицензии_в_2024_году_(Россия)&oldid=2168059