Список банков, лишённых лицензии в 2024 году (Россия)
Банк России проводит оптимизацию банковского сектора, отзывая лицензии у кредитных организаций, не соответствующих нормам и требованиям. Основанием для отзыва лицензий в 2024 году могут стать как систематические нарушения законодательства России и нормативных актов самого регулятора, так и выявление признаков финансовых проблем или недобросовестной деятельности. Полный перечень нарушений, за которые может быть отозвана лицензия, содержится в статье 20 Закона № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности»[1].
На 1 января в стране работало 324 банка и 37 небанковских кредитных организаций. В феврале Банк России прервал полуторагодовой перерыв в отзывах лицензий — были закрыты «Киви Банк» и «Гефест» — кредитные организации лишились лицензии из-за несоблюдения антиотмывочного законодательства, а также нарушений законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ. Кроме того, в январе к ПСБ был присоединён СМП Банк, а небанковская кредитная организация «ЮСиЭС» добровольно сдала лицензию.
В 2024 году число российских банков может сократиться на 15, сказано в прогнозе «Эксперт РА»: причины не только в отзывах лицензий, но и в реорганизации. Прибыль сектора может сократиться с рекордных 3,3 трлн рублей на полтриллиона[2].
Легенда[править]
Список разбит по кварталам 2024 года. Внутри разделов организации отсортированы по месяцам, внутри месяца по датам закрытия, внутри одной даты по номеру документа об отзыве или аннулировании лицензии.
Таблица:
- Дата — дата отзыва/аннулирования лицензии.
- Приказ — номер приказа или иного документа об отзыве/аннулировании лицензии.
- Регион — населённый пункт или регион регистрации банка.
- АСВ — является ли кредитная организация участником системы страхования вкладов.
- Причины — основные причины отзыва или аннулирования лицензии.
Сокращения:
- АБ — акционерный банк.
- АО — акционерное общество.
- КБ — коммерческий банк.
- НКО — небанковская кредитная организация.
- ООО — общество с ограниченной ответственностью.
- ПАО — публичное акционерное общество.
- РНКО — расчётная небанковская кредитная организация.
Выделение строк цветом:
— выделение светло-зелёным цветом означает, что лицензия организации была аннулирована.- — выделение светло-жёлтым цветом означает, что лицензия организации была отозвана.
1 квартал[править]
В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 1-м квартале 2024 года была отозвана или аннулирована лицензия.
| Наименование | Основ. | Лиц. | Дата | Приказ | Регион | АСВ | Причина | Прим. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Январь | ||||||||
| АО «СМП Банк» | 2001 | 3368 | 01.01.2024 | 2247799000018 | Москва | Да | Прекращение деятельности в связи с реорганизацией в форме присоединения к ПАО «Промсвязьбанк» | [3][4] |
| Февраль | ||||||||
| ООО РНКО «ЮСиЭс» | 2021 | 3541 | 02.02.2024 | ОД-165 | Москва | Нет | Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации | [5][6] |
| КИВИ Банк (АО) | 1993 | 2241 | 21.02.2024 | ОД-266 | Москва | Да | Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | [7][8] |
| ООО КБ «Гефест» | 1990 | 1046 | 28.02.2024 | ОД-321 | Кимры | Да | Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | [9][10] |
| Март | ||||||||
| «Банк Стрела» АО | 1992 | 2152 | 22.03.2024 | ОД-438 | Москва | Нет | Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | [11][12] |
2 квартал[править]
В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 2-м квартале 2024 года была отозвана или аннулирована лицензия.
| Наименование | Основ. | Лиц. | Дата | Приказ | Регион | АСВ | Причина | Прим. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Июнь | ||||||||
| АО «Автоградбанк» | 1991 | 1455 | 17.06.2024 | ОД-947 | Набережные Челны | Да | Нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | [13][14] |
4 квартал[править]
В разделе приведены все кредитные организации, у которых в 4-м квартале 2024 года была отозвана или аннулирована лицензия.
| Наименование | Основ. | Лиц. | Дата | Приказ | Регион | АСВ | Причина | Прим. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ноябрь | ||||||||
| ООО «Банк Корпоративного Финансирования»/ООО «Банк БКФ» | 1994 | 2684 | 15.11.2024 | ОД-1888 | Москва | Да | Нарушение регуляторных требований и ограничений на осуществление отдельных видов операций, вводившихся для защиты интересов кредиторов и вкладчиков. Нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | [15] |
Детализация[править]
Февраль[править]
21 февраля — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Киви банка»[16].
Причины отзыва: систематическое нарушение законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём. Банк был вовлечён в проведение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы на криптообменники и нелегальные онлайн-казино. Также регулятором были установлены случаи открытия Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения операций по ним.
28 февраля — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО КБ «Гефест» (Кимры, Тверская область)[17].
Причины отзыва: неэффективность бизнеса, что на протяжении длительного периода приводило к убыточности банка. Существенная доля корпоративного кредитного портфеля была связана с юридическими лицами, ассоциированными с бенефициарами банка. Более 60 % кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды. Банк совершал операции для формального соблюдения требований к величине капитала и игнорировал предписания регулятора по устранению нарушений в области информационной безопасности. Место по величине активов: 336-е.
Март[править]
22 марта — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у акционерного общества «Банк Стрела» (Москва)[18].
Причины отзыва: специализация банка на переводах между «Киви банком» и иными участниками рынка, которые были направлены на обеспечение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом и носили высокорисковый характер. Место по величине активов: 321-е.
Июнь[править]
17 июня — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Автоградбанка» (Набережные Челны, Татарстан)[19].
Причины отзыва: участие банка в проведении подозрительных операций в значительных объёмах, направленных на вывод денежных средств в теневой оборот. Место по величине активов: 218-е.
Ноябрь[править]
15 ноября — Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «БКФ» (Москва)[20].
Причины отзыва: был вовлечен в проведение клиентами подозрительных операций, преимущественно направленных на вывод денежных средств за рубеж, и допускал многочисленные нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Место по величине активов: 230-е.
Примечания[править]
- ↑ Дарья Курносенкова У моего банка отозвали лицензию: что делать с кредитом и вкладом. РБК (2024-06-17).
- ↑ Георгий Перемитин Эксперты спрогнозировали уход 15 российских банков с рынка в 2024 году. Forbes (2024-03-04).
- ↑ Банки.ру АО «СМП Банк». banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Банк России Акционерное общество Банк "Северный морской путь". cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Банки.ру ООО РНКО «ЮСиЭс». banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Банк России Общество с ограниченной ответственностью расчетная небанковская кредитная организация "ЮСиЭс". cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Банки.ру КИВИ Банк (АО). banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Банк России КИВИ Банк (акционерное общество). cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Банки.ру ООО КБ «Гефест». banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Банк России Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Гефест". cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Банки.ру «Банк Стрела» АО. banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Банк России Акционерное общество "Банк Стрела". cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Банки.ру АО «Автоградбанк». banki.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Банк России Акционерное общество "Автоградбанк". cbr.ru. Проверено 19 июня 2024.
- ↑ Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО «Банк БКФ» | Банк России. cbr.ru. Проверено 15 ноября 2024.
- ↑ Анастасия Ларина ЦБ отозвал лицензию у Киви-банка. Коммерсантъ (2024-02-21).
- ↑ Лаура Кеффер ЦБ отозвал лицензию у тверского банка «Гефест». Коммерсантъ (2024-02-28).
- ↑ ТАСС ЦБ отозвал лицензию у банка "Стрела". tass.ru (2024-03-22).
- ↑ Роман Маркелов У "Автоградбанка" отозвали лицензию. Как это отразится на вкладчиках. РГ (2024-06-17).
- ↑ ЦБ отозвал лицензию у банка БКФ. Проверено 15 ноября 2024.
 | Одним из источников, использованных при создании данной статьи, является статья из википроекта «Рувики» («ruwiki.ru») под названием «Список банков, лишённых лицензии в 2024 году (Россия)», расположенная по адресу:
Материал указанной статьи полностью или частично использован в Циклопедии по лицензии CC-BY-SA 4.0 и более поздних версий. Всем участникам Рувики предлагается прочитать материал «Почему Циклопедия?». |
|---|