Циклопедия скорбит по жертвам террористического акта в Крокус-Сити (Красногорск, МО)

ООО «Золотой Запас» (Уфа)

Материал из Циклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

ООО «Золотой Запас» — российская коммерческая организация, представляющая собой краудфандинговую платформу, действующую в Республике Башкортостан. Первоначально была зарегистрирована как микропредприятие ООО «Омега-Экспресс» в Уфе.

Деятельность организации послужила одним из поводов, чтобы в рамках проводимой ЦБ РФ политики «укрупнения банковского сектора» отозвать лицензию у Роскомснаббанка (ранее — Башкомснаббанк), в котором она обслуживалась. Критики считают данное действие ЦБ РФ необоснованным.

История[править]

ООО первоначально было зарегистрировано 30 декабря 2016 года в Уфе и называлось ООО «Омега-Экспресс», являясь микропредприятием. Учредителем и генеральным директором организации стал А. А. Муллагалиев[1]

27 февраля 2018 года ООО было приобретено Наилем Хазиевым и переименовано в ООО «Золотой запас». 6 марта 2018 года предприятие возглавила Римма Рауфовна Хазиева (жена Наиля Хазиева), став его владельцем и директором.

Функционировало по принципу краудфандинговой платформы (аналоги — «Альфа-Поток» Альфа Банка[2], «Модуль-деньги» Модуль-Банка[3], «Город денег»[4] и т. п.), созданной для организации кредитования и инвестирования.

В качестве инвесторов выступали, как правило, граждане (физические лица), а заемщиками становились организации (юридические лица). ООО «Золотой Запас» выступало как посредник между заемщиками и инвесторами. Среди заемщиков - как компании Башкортостана, так и юрлица из разных городов России, включая Москву, Краснодар, Екатеринбург. Наиль Хазиев (муж директора и владельца ООО «Золотой Запас» Риммы Хазиевой) был фактическим бенефициаром организации и участвовал в ее работе, включая проведение совещаний, утверждение тарифов и подбор руководящего состава, а также принимал решения о надежности заемщиков. В конце 2018 года Наиль Хазиев, выступавший как бенефициар и фактический руководитель организации, скончался. В 2018 году выручка ООО «Золотой Запас» достигла 28,3 млн рублей, а его прибыль — 864 тыс. рублей.[5]

В марте 2019 года у уфимского банка «Роскомснаббанк», где с 2018 года обслуживалось ООО «Золотой Запас», Центральный банк РФ неожиданно отозвал лицензию, что повлияло на деятельность организации.

Критики данного решения указывают, что имеется официальное опровержение от ЦБ РФ в аффилированности ООО «Золотой Запас» и Роскомснаббанка (ставшее поводом для отзыва лицензии у последнего). Имеется официальный ответ от Службы ЦБ по защите и обеспечению доступности финансовых услуг на запрос одного из клиентов «Золотого запаса», где от имени ЦБ РФ утверждается о непричастности Роскомснаббанка к договорам займа ООО «Золотой Запас»:

Банк не является лицом, обязанным по договорам займа, заключенным посредством площадки ООО „Золотой Запас“, таким образом, у него отсутствуют законные основания исполнять обязательства по договорам займа, заключённым в рамках указанной схемы», а также указано на отсутствие раннее заявленных претензий по способу и месту заключения договоров займа ООО «Золотой Запас»: «Заключение договора займа при участии Банка, в том числе помещениях Банка, само по себе не делает Банк лицом, обязанным по договору займа, равно как заключение договора займа в отделениях Банка, юридически не может указывать на то, что гражданин (займодавец) стал кредитором (вкладчиком) Банка.[6]

В результате отзыва лицензии у Роскомснаббанка, возникли трудности в обслуживании обязательств заемщиками и выплат инвесторам ООО «Золотой Запас».

Несмотря на это, по состоянию на ноябрь 2019 года, с 7 марта по 31 октября 2019 года включительно, 7230 человек получили выплат от ООО «Золотой Запас» на сумму 330 млн рублей. Суммарно же за все время работы было погашено обязательств с процентами на сумму более 1,5 млрд руб.

Ситуацию с выплатами инвесторам ООО «Золотой Запас» взял под личный контроль председатель Совета по правам человека Республики Башкортостан Владимир Барабаш[7], а в целях оперативного управления с целью продолжения деятельности 15 мая 2019 года была привлечена управляющая организация ООО «Аудит-Консалтинг», специализирующаяся на антикризисном управлении.[8]

Предприятия-заемщики получили иски от компании ООО «Потенциал», которая по-видимому аккумулировала требования к заемщикам путем выкупа прав требований у корпоративных контрагентов заемщиков. Однако заемщики имеют свою правовую позицию по снижению объема данных требований в судебном порядке. Заседания по данным искам уже проходят в Арбитражном суде.

По информации ряда СМИ, от имени инвесторов отдельные лица занимаются рассылками максимального количества жалоб во все возможные инстанции. Противники подобного подхода утверждают, что данные действия неконструктивны и не имеют перспектив, так как решение проблемы выплат с учетом большого количества исков и ограничений по счетам лежит исключительно в процедуре банкротства.

Нынешний руководитель ООО «Золотой Запас» (с мая 2019 года) Ильдар Суюшев проводит встречи с займодавцами, на которых c привлечением специалистов даются ответы на вопросы кредиторов и происходит информирование о мероприятиях с целью ликвидации долга ООО «Золотой Запас».

Председатель республиканского СПЧ Владимир Барабаш, контролирующий вопрос с выплатами инвесторам ООО «Золотой Запас», характеризует ситуацию на конец 2019 года так:

Сформирована дорожная карта по подготовке земельных участков (общей площадью более 1000 Га) к реализации для обеспечения выплат займодавцам. Кроме того, нашей команде юристов, в тесном сотрудничестве с инициативными группами займодавцев, удалось переломить ситуацию с недружественной попыткой перетянуть центр принятия решений по процедуре банкротства со стороны ООО «Потенциал». В частности, из 8 арбитражных процессов нашим представителям удалось войти уже в 7, а по одному уже даже добиться полного отказа в требованиях ООО «Потенциал» (в суде с заемщиком ООО «Центр комплексных решений» на сумму более 536 миллионов рублей). Кроме того, в ходе первичного анализа работы компаний заемщиков, удалось выявить, что компании вели реальную финансово-хозяйственную деятельность, обзавелись имуществом в виде производственных помещений, баз, складов. Что, в свою очередь, увеличивает объем пригодных для реализации активов более чем до 25 тысяч квадратных метров.[9]

Источники[править]

Ссылки[править]