НПФ Будущее

Материал из Циклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Негосударственный пенсионный фонд «Будущее»

Акционерное общество



Деятельность
Обязательное пенсионное страхование и негосударственное пенсионное обеспечение
Основание
2014



Основатели
ФГ «Будущее»


Ключевые фигуры
Борис Минц, Мария Калинкина, Алексей Кудрин
Отрасль
Пенсионное страхование (ISIC: 653)








Сайт
futurenpf.ru

НПФ «Будущее» — российский негосударственный пенсионный фонд (НПФ), созданный в 2014 г. (и получивший свое название в 2015 г.)[1]. По состоянию на 30 сентября 2017 года фонд занимает 3-е место в рейтинге крупнейших НПФ России по объёму пенсионных накоплений.[2] Участник системы гарантирования прав застрахованных лиц АСВ. По данным на октябрь 2017 г., фонд представлен более чем в 40 регионах России, где можно заключить договор по обязательному пенсионному страхованию и негосударственному пенсионному обеспечению. Обладает базой в 4,5 млн клиентов и 289,3 млрд руб. пенсионных накоплений[2].

НПФ «Будущее» является членом Ассоциации Негосударственных Пенсионных фондов (АНПФ). Фонд одним из первых вошел в число участников системы гарантирования прав застрахованных лиц.[3]

История[править]

Изначально был частью НПФ «Благосостояние», часть клиентской базы состояла из работников ОАО «РЖД».[4]

В связи с изменениями пенсионного законодательства НПФ «Благосостояние» выделил деятельность по обязательному пенсионному страхованию в отдельный фонд — НПФ «Благосостояние ОПС». В декабре 2014 г. 100 % акций НПФ «Благосостояние ОПС» были приобретены инвестиционным холдингом O1 Group[1]. 1 января 2015 г. Банк России включил НПФ в реестр участников системы гарантирования прав застрахованных лиц[5].

Весной 2015 г. председателем совета директоров фонда стал Алексей Кудрин, тогда же на должность генерального директора НПФ был назначен Николай Сидоров, занимавший ранее позицию председателя правления «Абсолют банка». В июне НПФ «Благосостояние ОПС» получил новое имя — НПФ «Будущее», тогда же началась процедура присоединение к нему другого фонда O1 Group — НПФ «Стальфонд»[1].

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» отмечало, что к началу июля 2015 г. НПФ «Будущее» вложил в корпоративные облигации и ипотечные сертификаты участия (ИСУ), качество которых невозможно высоко оценить, 16 % (25,8 млрд руб.) своего портфеля по пенсионным накоплениям. Присоединяемый к фонду НПФ «Стальфонд» инвестировал в подобные почти треть портфеля накоплений (18 млрд руб.)[6]. В 2015 году НПФ «Будущее» пришлось создать резерв в размере 5,3 млрд руб. по вложениям в активы «Внешпромбанка»[7] (лицензия отозвана в январе 2016 года).

В марте 2016 закончилась процедура присоединения НПФ «Стальфонд» к НПФ «Будущее». В результате объем пенсионных накоплений под управлением объединенного фонда составил 229,4 млрд рублей, число клиентов — 3.7 млн человек (на 31 марта 2016 г.), и фонд стал третьим (после НПФ Сбербанка и НПФ «Лукойл-гарант») крупнейшим НПФ России[2]. В 2017 г. выяснилось, что НПФ «Будущее» вложил пенсионные накопления граждан в облигации банка «Пересвет»[8] (санируется с апреля 2017 г. Всероссийским банком развития регионов (ВБРР)).

Об ухудшении положения НПФ «Будущее» стало известно летом 2017 г. В середине августа «Эксперт РА» присвоило фонду рейтинг на уровне BB- — самый низкий рейтинг среди других НПФ, получивших их по новой методологии. А через две недели отозвало рейтинг по просьбе самого фонда[9]. Обосновывая невысокий рейтинг, «Эксперт РА» в частности писало о «невысокой диверсификация активов [НПФ], в том числе значительной доли, приходящихся на связанные стороны». Также в описании рейтингового действия говорилось, что НПФ получил предписание Банка России по некоторым ценным бумагам, от которых он избавлялся согласно графику регулятора. Агентство писало, что «Будущее» продолжит работу над изменением структуры активов до середины 2019 года[10].

В конце августа 2017 г. Банк России начал санацию банка «Открытие», крупным миноритарным акционером которого являлся НПФ «Будущее» — стоимость пакета на начало третьего квартала составляла более 12 млрд руб. На фоне санации акции «ФК Открытие» в третьем квартале рухнули почти на 40 %. В четвертом квартале они почти полностью были списаны. Другим ударом для НПФ стал невозврат Промсвязьбанком, попавшим под санацию ЦБ в декабре 2017 года, недельных и двухнедельных депозитов на общую сумму 12,5 млрд руб., размещенных в кредитной организации накануне объявления об оздоровлении[10].

Неудачные инвестиции привели к низкой доходности фонда. В 2015 г. НПФ «Будущее» получил один из худших инвестиционных доходов по пенсионным накоплениям — 5,6 %. В следующем году результат инвестирования фонда был самым худшим среди НПФ — 4,1 %. По итогам девяти месяцев 2017 г. НПФ «Будущее» получил отрицательную доходность в 0,1 % (четвертое место с конца по доходности)[11][12].

В феврале 2018 года стало известно, что Николай Сидоров покидает пост генерального директора НПФ «Будущее»[12]. В настоящее время исполняющим обязанности генерального директора является Мария Калинкина[13]. В марте СМИ сообщили, что O1 Group хочет продать НПФ «Будущее» и ищет ему покупателя[14][10].

Судебные разбирательства[править]

НПФ «Будущее» в октябре 2017 г. подал иск к банку «Траст» на 12,55 млрд руб. Фонд требует возместить потери из-за того, что ему не было выставлено обязательное, согласно позиции НПФ, предложение о выкупе акций банка «Открытие». Приобретя 13 % «Открытия» у НПФ РГС, НПФ электроэнергетики и «Лукойл-гарант», «Траст» (с учетом бумаг, принадлежащих его аффилированным лицам) стал владельцем 75 % акций банка и, соответственно, должен был направить публичную оферту остальным акционерам о приобретении у них бумаг «ФК Открытие», считает НПФ «Будущее»[15][16].

Собственники и руководство[править]

Состав совета директоров: Кудрин Алексей Леонидович, Минц Борис Иосифович, Минц Дмитрий Борисович, Руднева Марина Валерьевна, Сидоров Николай Владимирович

Деятельность[править]

  • Пенсионные накопления − 289,3 млрд руб.(на 30.09.2017)
  • Количество застрахованных лиц — почти 4.5 млн (на 30.09.2017).

Источники[править]

  1. ↑ 1,0 1,1 1,2 История фонда| НПФ «Будущее». НПФ «Будущее». Проверено 25 марта 2018.
  2. ↑ 2,0 2,1 2,2 >Субъекты рынка коллективных инвестиций| Банк России. Банк России. Проверено 25 марта 2018.
  3. ↑ Списки фондов | Агентство по страхованию вкладов (рус.). www.asv.org.ru. Проверено 19 марта 2018.
  4. ↑ Корпоративная пенсионная система ОАО «РЖД». npfb.ru. Проверено 19 марта 2018.
  5. ↑ АО НПФ «Будущее» | Агентство по страхованию вкладов (рус.). www.asv.org.ru. Проверено 25 марта 2018.
  6. ↑ Наталия Биянова RAEX: Группа О1 Бориса Минца вложила 44 млрд рублей пенсионных накоплений в активы неясного качества. «Ведомости» (29.10.2015). Проверено 25 марта 2018.
  7. ↑ [https://futurenpf.ru/upload/iblock/2ce/2cef434593e82735301799d2c3d360ff.pdf Финансовая отчетность в соответствии с МСФО| НПФ «Будущее»]. НПФ «Будущее». Проверено 25 марта 2018.
  8. ↑ Илья Усов ФГ «Будущее» Бориса Минца владеет облигациями «Пересвета» на 3 млрд рублей. «Ведомости» (02.05.2017). Проверено 25 марта 2018.
  9. ↑ Анна Холявко Пенсионный фонд «Будущее» остался недоволен оценкой своих активов. Ведомости (2017-15-08). Проверено 25 марта 2018.
  10. ↑ 10,0 10,1 10,2 Илья Усов O1 Group не видит смысла в «Будущем». «КоммерсантЪ» (23.03.2018). Проверено 25 марта 2018.
  11. ↑ Илья Усов Три фонда ФГ «Будущее» показали худший результат по доходности пенсионных накоплений. Ведомости (2016-30-11). Проверено 25 марта 2018.
  12. ↑ 12,0 12,1 Илья Усов Николай Сидоров уходит с поста гендиректора НПФ «Будущее». «КоммерсантЪ» (27.02.2018). Проверено 25 марта 2018.
  13. ↑ Команда| НПФ «Будущее». НПФ «Будущее». Проверено 25 марта 2018.
  14. ↑ Татьяна Воронова, Ольга Сичкарь, Дарья Корсунская, Олеся Астахова Борис Минц хочет продать пенсионный бизнес. Reuters (23.03.2018). Проверено 25 марта 2018.
  15. ↑ Дарья Борисяк, Анна Холявко НПФ «Будущее» требует с ЦБ выкуп в 12,6 млрд рублей. Ведомости (2017-31-10). Проверено 25 марта 2018.
  16. ↑ Суд привлек ЦБ и АСВ к спору НПФ "Будущее" и банка "Траст". РИА Новости (2017-20-12). Проверено 25 марта 2018.
Источник — http://cyclowiki.org/w/index.php?title=НПФ_Будущее&oldid=1370573