CyberFT

Материал из Циклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

CyberFT — это универсальная система защищенного электронного обмена финансовыми данными и юридически значимыми документами между кредитно-финансовыми организациями, органами государственной власти, юридическими и физическими лицами. Взаимодействие происходит в полном соответствии с локальным законодательством, участники системы используют прямой обмен данными между, а также единый канал и стандартизированные форматы сообщений. Все операции в системе CyberFT гарантированно защищены[1] от внешнеполитических угроз и от хищения информации, содержащей коммерческую тайну.

Система CyberFT разработана[2] компанией Киберплат (CyberPlat).

В настоящее время участниками системы являются около 150 банков России, Казахстана, Кыргызстана, Узбекистана и Таджикистана, а также крупные холдинговые компании.

История бренда[править]

При разработке бренда в качестве рабочего было выбрано название CyberSWIFT, привязанное к материнскому бренду CyberPlat® («Киберплат») и отражающее назначение продукта — система межбанковского обмена сообщениями по международным стандартам ИСО ISO 15022 и ISO 20022 на тех же принципах, что и SWIFT.

Однако есть ряд принципиальных отличий CyberFT от SWIFT:

  • Полное соответствие всем нормативным правовым актам РФ.
  • Неограниченное число провайдеров, соединенных по топологии «паутина», что гарантирует высокую надежность сети передачи данных;
  • Более низкая стоимость;
  • Быстрая доработка новых форматов и категорий сообщений.

В итоге было принято решение формировать новый российский бренд CyberFT, а не привязываться к названию технологического решения 40-летней давности.

Как работает[править]

Участниками[3] системы CyberFT являются банки, корпоративные клиенты, биржи, брокеры, органы государственной власти, министерства, ведомства и другие организации. Каждому участнику присвоен уникальный идентификатор, если участник не зарегистрирован в SWIFT, либо используется идентификатор в SWIFT.

Информационный обмен в системе обеспечивает провайдер CyberFT, который может объединять в сеть неограниченное число участников. Провайдер CyberFT может работать как внутри банковской/корпоративной группы или государственной/ведомственной структуры, так и поддерживать информационный обмен в регионах присутствия участников системы.

Совместимость со SWIFT[править]

Программное обеспечение в системе CyberFT может работать параллельно со SWIFT[4]. Специальный модуль «Маршрутизатор сообщений» по настраиваемому алгоритму анализирует адрес получателя сообщения и автоматически распределяет исходящие сообщения между CyberFT и SWIFT. Если получатель сообщения не подключен к сети CyberFT, дальнейшее проведение транзакции осуществляется через систему SWIFT. При необходимости могут быть заданы параметры, которые направят сообщения строго в SWIFT, даже если получатель сообщения является участником сети CyberFT.

Решения[править]

Универсальный Host-to-Host[править]

Участники системы CyberFT могут организовать единый безопасный канал для взаимодействия с разными банками, интегрироваться с различными учетными системами и использовать:

  • единые форматы обмена данными.
  • единые СКЗИ.
  • ключи усиленной квалифицированной подписи.

Платежный модуль CyberFT 1С[править]

Платежный модуль CyberFT 1С позволяет взаимодействовать из интерфейса системы 1С с банками напрямую без использования систем «клиент-банк», что полностью исключает наиболее часто встречающийся риск подмены документа при передаче данных из одной системы в другую.

Модуль позволяет создавать, подписывать и отправлять в банк различные платежные документы:

  • рублевые и валютные переводы,
  • заявки на покупку и продажу валюты,
  • документы валютного контроля и др.,
  • принимать из банка выписки, сообщения и информацию по статусам отправленных документов.

Межкорпоративный электронный документооборот[править]

Участники системы CyberFT могут взаимодействовать между собой, а также с банками, корпоративными клиентами, с органами государственной власти и ведомствами не только на территории России, но и за ее пределами. Корпоративные клиенты и банки могут построить систему электронного выставления и оплаты счетов и межбанковского прямого дебетования (direct debit).

CyberFT может быть интегрирована с локальной системой электронного документооборота, функционирующей на стороне компании.

Межбанковский Cash Pooling[править]

Система CyberFT позволяет организовать межбанковский Cash Pooling, лишенный наиболее важного для пользователей недостатка — привязки счетов к конкретному банку. Роль расчетного центра, которую обычно играет автоматизированная банковская система внутри одного банка, выполняет процессинг CyberFT. Таким образом, корпоративные клиенты получают широкие возможности для организации автоматических межбанковских переводов в рамках холдинга или группы компаний. В свою очередь, банки, которые на текущий момент не предоставляют Cash Pooling либо желают расширить его функционал без существенных доработок, смогут использовать для этих целей возможности CyberFT.

Госкомпании, органы власти и ведомства[править]

Система CyberFT позволяет организовать защищенный электронный документооборот в соответствии с российскими (Приказ Минкомсвязи и ФСО России № 186/258 от 22 сентября 2015 г.) и международными стандартами с применением криптографических методов защиты в соответствии с требованиями Федерального закона № 63-ФЗ «Об электронной подписи».

  • Передача сообщений в режимах онлайн и офлайн — эквивалент закрытой юридически значимой электронной почты с подтверждением получения.
  • Передача данных в полном соответствии с федеральными, локальными и ведомственными нормативными актами с использованием сертифицированных СКЗИ, в том числе OpenSSL и алгоритмы ГОСТ (на основе КриптоПро, Signal-COM и др.).
  • Построение безопасной и надежной системы электронного взаимодействия и документооборота под управлением органа власти, министерства или ведомства.
  • Возможность настройки собственных форматов сообщений, порядка обмена и обработки.
  • Возможность участия в международном информационном обмене.

Взаимодействие в системе CyberFT проходит в защищенном виде через открытые интернет-каналы и/или выделенные каналы ведомства с использованием средств информационной защиты. В качестве основного сетевого транспортного механизма применяется метод передачи данных через HTTPS. Передаваемые сообщения подписываются электронными подписями и передаются по сети в криптоконтейнерах с длиной криптографического ключа 2048 внутри SSL-туннеля. Принципиальными отличиями CyberFT от других решений для межведомственного документооборота является полная готовность к эксплуатации, максимальный уровень защищенности, низкие эксплуатационные расходы. Программное обеспечение CyberFT позволяет интегрироваться с большинством используемых в ведомствах системах ЭДО, а аппаратные требования значительно ниже тех, которые выдвигают другие разработчики.

Безопасность[править]

Подключение к системе CyberFT осуществляется через интернет, и компании могут выбирать любого поставщика сетевых услуг. Технология подключения не требует сложных настроек сетевого оборудования и позволяет организовать соединение через любой прокси-сервер.

  • Все передаваемые сообщения шифруются и подписываются электронными подписями.
  • Поддержка сменных СКЗИ, включая OpenSSL, КриптоПро, Signal-COM, Агава и др.
  • Использование протокола HTTPS при передаче данных;
  • Поддержка VPN и выделенных каналов связи;
  • Передаваемые данные недоступны оператору сети, если он не является одной из сторон в сообщении.

Сервисы[править]

Система CyberFT поддерживает сервисы SWIFT InterAct, SWIFT FileAct и SWIFT Fin, а также комплект документов в форматах Банка России, необходимый для оказания услуг дистанционного банковского обслуживания. CyberFT позволяет обмениваться[5] структурированными и неструктурированными договорами, актами, счетами-фактурами и другими типами документов в рамках сквозного электронного документооборота, а также заключать сделки в электронном виде в соответствии с действующим законодательством.

Источники[править]

  1. ↑ Россия без SWIFT: будут ли проблемы у банков?. mir24.tv.ru. МГТРК «Мир» (29 января 2015).
  2. ↑ Денис Воейков «Киберплат» создал российский аналог SWIFT. cnews.ru (8 сентября 2014).
  3. ↑ Крупнейшие корпорации и финансовые институты выразили мнение о создании национальной инфраструктуры обмена финансовыми сообщениями. plusworld.ru (25 сентября 2014).
  4. ↑ Александр Лабыкин Банкиры просят у Центробанка свою клиринговую систему. expert.ru (сентябрь 2014).
  5. ↑ Киберплат представит российский аналог SWIFT на Форуме iFin-2015. 1prime.ru (20 января 2015).

Ссылки[править]

Источник — http://cyclowiki.org/w/index.php?title=CyberFT&oldid=1080223