Финансовая разведка

Эта статья в настоящее время активно дополняется. Не вносите сюда изменений до тех пор, пока это объявление не будет убрано. Последняя правка сделана участником Gorvzavodru в 18:07, 28 ноября 2023 года.

Финансовая разведка (англ. financial intelligence, FININT) — сбор сведений об операциях с денежными средствами различных организаций.

Термин «финансовая разведка» применяется в контексте правоохранительной и связанной с ней деятельностях. Одна из основных целей финансовой разведки — выявление банковских транзакций, которые могут быть связаны с уклонением от уплаты налогов, с отмыванием денег или иной преступной деятельностью. Финансовая разведка также может быть задействована для выявления финансирования преступных и террористических организаций.

Финансовая разведка делится на сбор информации и её анализ. Сбор информации обычно осуществляется государственным учреждением, называемым подразделением финансовой разведки. Это учреждение собирает необработанную информацию о транзакциях и отчёты о подозрительных действиях. В соответствии с нормативными требованиями, обычно их предоставляют банки и другие финансовые организации. Данные могут передаваться другим странам через межправительственные сети. Анализ информации заключается в тщательном изучении большого объёма данных о транзакциях, используя такие технологии, как добыча данных (англ. data mining) или согласование данных для выявления лиц, потенциально занимающихся определённой деятельностью. Отчёты о подозрительных действиях также могут тщательно изучать и сопоставлять с другими данными.

Collection

FININT involves scrutinizing a large volume of transactional data, usually provided by banks and other entities as part of regulatory requirements. Alternatively, data mining or data-matching techniques may be employed to identify persons potentially engaged in a particular activity. Many industrialized countries have regulatory reporting requirements for its financial organisations. It may be possible for the FININT organization to obtain access to raw data at a financial organization. From a legal standpoint, this type of collection can be quite complex. For example, the CIA obtained access to the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) data streams through the Terrorist Finance Tracking Program, but this violated Belgian privacy law. Reporting requirements may not affect Informal value transfer systems (IVTS) the use of which may simply be customary in a culture, and of amounts that would not require reporting if in a conventional financial institution. IVTS also can be used for criminal purposes of avoiding oversight.

Analysis

Examples of financial intelligence analysis could include:

• Identifying high-risk housing tenants on the basis of past rental histories.
• Detecting tax payers trying to avoid their fiduciary obligations by moving wealth surreptitiously out of a tax-levying jurisdiction.
• Discovering safe havens where criminals park the proceeds of crime.
• Accounting for how a large sum of money handed to a targeted individual disappears
• Checking to see if a corrupt individual has had any sudden and unexplained windfalls.
• Detecting relationships between terrorist cells through remittances.

In the United States

At the highest level, US domestic FININT, and also some international work, comes under the Under Secretary of the Treasury for Terrorism and Financial Intelligence, heading the Office of Terrorism and Financial Analysis, including:

• Financial Crimes Enforcement Network
• Office of Foreign Assets Control
• Office of Intelligence and Analysis

International financial activity comes primarily from the Department of the Treasury and the Central Intelligence Agency. See CIA access to the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT).

Terrorist financing scenarios

Gems as an untraceable currency and source of income for terrorists

Following the September 11, 2001 attacks an allegation was made in The Wall Street Journal that tanzanite stones were being used as an untraceable currency and source of income for terrorists. This has not since been firmly established. See possible examples.

The custom common in Africa, uncut diamonds tend to be the de facto standard currency of the illicit small arms trade. Diamonds may be easily counted with a uniform valuation per carat to people in places of the world where there are no automated teller machines. An entire briefcase filled with uncut diamonds without the serial numbers found on refined precious metals can be used to make large illicit value transfers. The practice coexists with human trafficking, narcotics, weapons dealing, terrorism, and the evasion of economic sanctions and embargoes.

However, the Internal Revenue Service has since instituted new anti-money laundering regulations to control the gem trade.

Front-running the market in a terrorist attack

Another intriguing possibility is that a terrorist might buy stocks which are likely to appreciate in the event of a terrorist attack, such as defense industry stocks, or sell short stocks which are likely to depreciate, such as airlines. This possibility led to many investigations of the financial markets subsequent to the September 11, 2001 attacks.

Further sources

• Usual and Unusual Organising Criminals in Europe and Beyond: Profitable Crimes, from Underworld to Upper World: Liber Amicorum Petrus Van Duyne. — Netherlands: Maklu, 2011. — ISBN 978-90-466-0429-8.
• What is an FIU?. Проверено 7 июля 2013.
• Fundings. European Commission. European Commission - DG Home Affairs (HOME). Проверено 7 июля 2013.
• Money laundering and the financing of terrorism: 19th report of session 2008-09, Vol. 2: Evidence. — United Kingdom: UK- Parliament; House of Lords - The Stationery Office, 2009. — P. 254–255. — ISBN 9780108444692.
• fiu.net

Одним из источников этой статьи является статья в википроекте «Рувики» («Багопедия», «ruwiki.ru») под названием «Финансовая разведка», находящаяся по адресу: «https://ru.ruwiki.ru/wiki/Финансовая_разведка» Материал указанной статьи полностью или частично использован в Циклопедии по лицензии CC-BY-SA 4.0 и более поздних версий. Всем участникам Рувики предлагается прочитать материал «Почему Циклопедия?»