Финансовая разведка

Финансовая разведка (англ. financial intelligence, FININT) — сбор сведений об операциях с денежными средствами различных организаций. Термин «финансовая разведка» применяется в контексте правоохранительной и связанной с ней деятельностях. Одна из основных целей финансовой разведки — выявление банковских транзакций, которые могут быть связаны с уклонением от уплаты налогов, с отмыванием денег или иной преступной деятельностью. Финансовая разведка также может быть задействована для выявления финансирования преступных и террористических организаций.

Финансовая разведка делится на сбор информации и её анализ. Сбор информации обычно осуществляется государственным учреждением, называемым подразделением финансовой разведки. Это учреждение собирает необработанную информацию о транзакциях и отчёты о подозрительных действиях. В соответствии с нормативными требованиями, обычно их предоставляют банки и другие финансовые организации. Данные могут передаваться другим странам через межправительственные сети. Анализ информации заключается в тщательном изучении большого объёма данных о транзакциях, используя такие технологии, как добыча данных (англ. data mining) или согласование данных для выявления лиц, потенциально занимающихся определённой деятельностью. Отчёты о подозрительных действиях также могут тщательно изучать и сопоставлять с другими данными.

Сбор информации

Финансовая разведка проводит тщательные проверки большого объёма данных о транзакциях, обычно предоставляемые банками и другими организациями в соответствии с нормативными требованиями. В качестве альтернативы могут использоваться такие методы, как добыча данных (англ. data mining) или согласование данных для выявления лиц, потенциально занимающихся определённой деятельностью. Во многих промышленно развитых странах существуют нормативные требования к отчётам финансовых организаций. Подразделение финансовой разведки может получить доступ к необработанным данным финансовых организаций. С юридической точки зрения этот вид сбора данных может быть затруднительным. Например, ЦРУ получило доступ к данным Общества всемирных межбанковских финансовых каналов связи (англ. Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, аббр. SWIFT) в рамках Программы отслеживания финансирования терроризма (англ. Terrorist Finance Tracking Program), но это нарушило закон Бельгии о неприкосновенности частной жизни. Нормативные требования к отчётам могут не относится к неформальным системам перевода денег (англ. Informal value transfer systems, аббр. IVTS), использование которых может быть привычно для людей в некоторых странах, а также к суммам, за которые не нужно отчитываться так же, как в обычных финансовых организациях. Неформальные системы перевода денег могут быть использованы в преступных целях, чтобы избежать надзора.

Анализ информации

Примеры того, что может включать в себя анализ, который проводит финансовая разведка:

• Выявление ненадёжных арендаторов жилья на основе данных об их ранних арендах.
• Выявление налогоплательщиков, пытающихся избежать фидуциарных обязательств путём тайного перемещения имущества за пределы юрисдикции, взимающей налоги.
• Обнаружение офшорных зон, где преступники доходы от преступлений.
• Выяснение того, куда исчезает крупная сумма денег, переданная определённому человеку.
• Проверка, не получал ли коррупционер внезапные доходы, источники которых неизвестны.
• Выявление связей между террористическими ячейками, отслеживая денежные переводы.

В России

 → Федеральная служба по финансовому мониторингу

Для обеспечения финансовой безопасности России была создана Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), которая осуществляет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

С 2002 года Росфинмониторинг является членом группы «Эгмонт» — объединением подразделений финансовой разведки мира, которое было создано для непрерывного и безопасного обмена финансовой разведывательной информацией и опытом ведения финансовой разведки в целях борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и связанными с ними предикатными преступлениями. По состоянию на 2023 год в группу «Эгмонт» входят подразделения финансовой разведки 170 стран.

Во Франции

В структуру Министерства экономики и финансов Франции входит Управление разведки и противодействия подпольным финансовым схемам (фр. Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits FINanciers clandestins, TRACFIN). Оно осуществляет надзор за проводимыми правительством мероприятиями по борьбе с отмыванием денег. Задачей ТРАКФИНА является установление возможной связи дел об отмывании денег с незаконным оборотом наркотиков. Управление занимается сбором информации и разведывательных данных правоохранительного и финансового характера, проводит предварительные расследования сомнительных банковских операций.

В Соединённых Штатах Америки

На высшем уровне внутренняя финансовая разведка США, а также некоторые виды международной деятельности находятся в ведении заместителя министра финансов по борьбе с терроризмом и финансовой разведке, возглавляющего Управление по борьбе с терроризмом и финансовому анализу, в том числе:

• Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (англ. FinCEN, Financial Crimes Enforcement Network) (в составе Министерства финансов США)
• Управление по контролю за иностранными активами (англ. OFAC, Office of Foreign Assets Control)
• Управление по разведке и анализу (англ. Office of Intelligence and Analysis)

Информация о международной финансовой деятельности поступает в основном из Министерства финансов и Центрального разведывательного управления.

Финансирование терроризма

Использование драгоценных камней в качестве неотслеживаемой валюты

После терактов 11 сентября 2001 года в газете «Уолл-стрит джорнэл» (англ. The Wall Street Journal) заявили, что в качестве неотслеживаемой валюты и источника дохода террористы использовали танзаниты, но это заявление не было подтверждено.

В Африке неогранённые алмазы — фактически стандартная валюта в незаконной торговли стрелковым оружием. Алмазы можно легко пересчитать, установив единую стоимость за карат. Этим пользуются люди в тех странах, где нет банкоматов. Портфель, наполненный неогранёнными алмазами без серийных номеров, которые ставят на аффинированных драгоценных металлах, может быть использован вместо крупных сумм. Такой способ оплаты используют в торговле людьми, наркотиками, оружием, а также для уклонения от экономических санкций и эмбарго.

Однако Налоговое управление США (англ. Internal Revenue Service) ввело новые правила по борьбе с отмыванием денег, чтобы контролировать торговлю драгоценными камнями.

Влияние террористических атак на финансовый рынок

Террористы могут покупать акции, которые, скорее всего, вырастут в цене в случае теракта, например, акции оборонной промышленности, или продавать акции, которые, скорее всего, обесценятся, например, акции авиакомпаний. После терактов 11 сентября 2001 года были проведены множество исследований финансовых рынков.

Литература

• Васильев Ф.П., Долинко В.И. Федеральная служба по финансовому мониторингу как субъект, обеспечивающий экономическую безопасность России и её правовое положение // Вестник Московского университета МВД России. — 2013. — № 12.
• Тихонин Иван Алексеевич, Максякова Наталья Анатольевна СОЗДАНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ: ИСТОРИЧЕСКИЙ АСПЕКТ // Вопросы российской юстиции. — 2023. — № 24.
• Зимин Олег Витальевич Краткая характеристика подразделений финансовой разведки как основного элемента в национальной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов // Вестник Сибирского юридического института МВД России. — 2008. — № 1.

Ссылки

• Usual and Unusual Organising Criminals in Europe and Beyond: Profitable Crimes, from Underworld to Upper World: Liber Amicorum Petrus Van Duyne. — Netherlands: Maklu, 2011. — ISBN 978-90-466-0429-8.
• What is an FIU?. Архивировано из первоисточника 3 июня 2012. Проверено 7 июля 2013.
• Fundings. European Commission. European Commission - DG Home Affairs (HOME). Проверено 7 июля 2013.
• Money laundering and the financing of terrorism: 19th report of session 2008-09, Vol. 2: Evidence. — United Kingdom: UK- Parliament; House of Lords - The Stationery Office, 2009. — P. 254–255. — ISBN 9780108444692.
• fiu.net

Одним из источников, использованных при создании данной статьи, является статья из википроекта «Рувики» («ruwiki.ru») под названием «Финансовая разведка», расположенная по адресу: — «https://ru.ruwiki.ru/wiki/Финансовая_разведка» Материал указанной статьи полностью или частично использован в Циклопедии по лицензии CC-BY-SA 4.0 и более поздних версий. Всем участникам Рувики предлагается прочитать материал «Почему Циклопедия?».