Звонок от имени банка

Пример мошеннического звонка

Звонок от имени банка — очень популярный вид мошенничества, при котором звонящие аферисты, представляющиеся сотрудниками банка, выманивают секретную информацию, связанную с банковскими картами, для дальнейшего опустошения банковского счёта жертвы.

Описание[править]

Звонить мошенники могут откуда угодно: якобы из благотворительной организации или от волонтёров, из Пенсионного фонда или управления социальной защиты, из полиции, прокуратуры и даже Федеральной Службы Безопасности. Однако, чаще всего, телефонные аферисты представляются именно «работниками банка» — этот наиболее рабочий сценарий преступники используют, в подавляющем большинстве случаев, подобного мошенничества.

Впрочем, кем бы ни назывались собеседники-воры, цель у них одна — заставить человека назвать данные платёжной карты (номер, срок действия и трехзначный код СVV2/CVC2 на оборотной стороне), а также сообщить одноразовый пароль с банковского sms-сообщения, снять лимиты на операции по платёжной карте. Все это нужно преступнику, чтобы потом украсть деньги со счёта доверчивого человека.

Признаки подобного мошенничества[править]

Звонок или смс поступает с неизвестного номера, или простого мобильного номера, не характерного для банка
Звонящий аферист не может ответить на простые вопросы, связанные с банковской картой (настоящие сотрудники банка имеют всю необходимую информацию о клиенте и им незачем ему звонить)
Тревожная тема звонка или смс поступающая клиенту банка (вам начислен штраф за несвоевременную оплату кредита, ваша карта заблокирована, ваши средства исчезли и.т.д.)
Собеседник подозрительно спрашивает ваши данные карты или смс-код
Звонящие обещают странную выгоду без усилий (например: просят вас перейти по неизвестной ссылке в браузере и вам будет переведена на карту большая сумма денег)
Телефонный собеседник настойчиво торопит или пытается переубедить
Ошибки в смс-сообщениях маскирующиеся под "смс-банкинг"(настоящие сообщения из банка никогда не содержат ошибок, а мошенники часто ошибаются)
Имя отправителя или получателя смс написано не корректно
Сами же мошенники, во время телефонного разговора, пытаются обвинить человека в мошенничестве связанным с банковскими картами

Меры противодействия[править]

Немедленно закончить разговор, не паниковать и уточнить информацию в ближайшем отделении банка. Если вдруг неизвестные лица звонили по поводу счёта или карты, позвонить в банк по телефону, который указан на карточке или на официальном сайте банка. Не разглашать никому любые персональные данные, а также, как можно скорее, блокировать карту при первых подозрениях в мошенничестве. Желательно также устанавливать «лимит» на совершение операций с помощью карты, особенно при покупках в интернете.