Циклопедия скорбит по жертвам террористического акта в Крокус-Сити (Красногорск, МО)

Звонок от имени банка

Материал из Циклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Пример мошеннического звонка

Звонок от имени банка — очень популярный вид мошенничества, при котором звонящие аферисты, представляющиеся сотрудниками банка, выманивают секретную информацию, связанную с банковскими картами, для дальнейшего опустошения банковского счёта жертвы.

Описание[править]

Звонить мошенники могут откуда угодно: якобы из благотворительной организации или от волонтёров, из Пенсионного фонда или управления социальной защиты, из полиции, прокуратуры и даже Федеральной Службы Безопасности. Однако, чаще всего, телефонные аферисты представляются именно «работниками банка» — этот наиболее рабочий сценарий преступники используют, в подавляющем большинстве случаев, подобного мошенничества.

Впрочем, кем бы ни назывались собеседники-воры, цель у них одна — заставить человека назвать данные платёжной карты (номер, срок действия и трехзначный код СVV2/CVC2 на оборотной стороне), а также сообщить одноразовый пароль с банковского sms-сообщения, снять лимиты на операции по платёжной карте. Все это нужно преступнику, чтобы потом украсть деньги со счёта доверчивого человека.

Признаки подобного мошенничества[править]

  • Звонок или смс поступает с неизвестного номера, или простого мобильного номера, не характерного для банка
  • Звонящий аферист не может ответить на простые вопросы, связанные с банковской картой (настоящие сотрудники банка имеют всю необходимую информацию о клиенте и им незачем ему звонить)
  • Тревожная тема звонка или смс поступающая клиенту банка (вам начислен штраф за несвоевременную оплату кредита, ваша карта заблокирована, ваши средства исчезли и.т.д.)
  • Собеседник подозрительно спрашивает ваши данные карты или смс-код
  • Звонящие обещают странную выгоду без усилий (например: просят вас перейти по неизвестной ссылке в браузере и вам будет переведена на карту большая сумма денег)
  • Телефонный собеседник настойчиво торопит или пытается переубедить
  • Ошибки в смс-сообщениях маскирующиеся под "смс-банкинг"(настоящие сообщения из банка никогда не содержат ошибок, а мошенники часто ошибаются)
  • Имя отправителя или получателя смс написано не корректно
  • Сами же мошенники, во время телефонного разговора, пытаются обвинить человека в мошенничестве связанным с банковскими картами

Меры противодействия[править]

Немедленно закончить разговор, не паниковать и уточнить информацию в ближайшем отделении банка. Если вдруг неизвестные лица звонили по поводу счёта или карты, позвонить в банк по телефону, который указан на карточке или на официальном сайте банка. Не разглашать никому любые персональные данные, а также, как можно скорее, блокировать карту при первых подозрениях в мошенничестве. Желательно также устанавливать «лимит» на совершение операций с помощью карты, особенно при покупках в интернете.

 
Криминальная хроника. Звонок от имени банка — один из случаев мошенничества
Понятия

Безбилетники (экстремалы) • Воровской наказВредительствоВывод активовВымогательствоДымящийся пистолетИзбиениеИздевательствоИзнасилованиеИнициативникКиллерКражаЛатентная преступностьЛюдоедствоМятежНеоказание помощиНоминальный директорОбугливание телаОткатПлагиатПопадание под машинуПреступник славянской внешностиПыткиРаскачкаРасконвойникРужьё (жаргон)Свидетель (случайный) • Странгуляционная бороздаУзурпацияУклонение от армииХалатностьЧёрная зарплатаЧистильщикЭлектронный ФСИН

Убийства

ГеноцидЛюдоед в Москве (2011)Расстрел мирной демонстрацииУбийство (латентное, прохожего колесом)

Теракты

в Домодедовов кафе Чародейкана ДубровкеПоджог ночного бара в ЯсеневоПодрыв поезда

Ограбления

Грабитель в чулке

Воровство

Вор (дачный, ёлочный, квартирный, полевой, почтовый) • Воровство (крышек канализационных люковмобильных телефоновпочтовых отправлений) • КардерНелегальная врезка в нефтепровод

Беспорядки

Банда бритоголовыхБирюлёвский бунтВолнения в КопейскеДрака (в Академии Маймонида, в Зеленокумске между казаками и чеченцами) • Конфликт в СагреМежэтнический конфликт в ДемьяновоСтолкновения на Манежной площади

Хулиганство и вандализм

Атака самолёта лазеромВзрыв памятника ЛенинуВыбрасывание из окна (бутылки, мебели, предметов, телевизора) • Выбрасывание людей в мусорный бакИзбиение (Киркоровым Яблоковой, шахматной доской) • Метание яицНадписи в подъездеОбливание зелёнкойОсквернение памятникаПоджог (автомобиля, дома, сарая, свалки) • Порча домофоновПранки со сторожами военкоматовСтрельба (из травматического оружия, по прохожему, по телевизору) • Телефонный терроризм

Мошенничество

АвтоподставаДвойное пополнение счётаЗвонок от имени банкаКукольникЛохотронОбвес покупателя продавцомОбман при приёме на работуПодставное лицоПродажа просроченных продуктовФальшивомонетничествоФармазонЦыганский гипноз

Против животных

Гибель пса на МенделеевскойДело Ведулы и ПолибинаПамятник коту Кузе и всем жертвам живодёровУбийство пса Рыжика

Фигуранты уголовных дел

АндрееваАндрей СанниковАссанжБутВиктор КоэнДжек ТейшейраКазаковаЛембергЛотковаМагнитскийМогилевичНавальныйПаша ЦветомузыкаСтросс-КанТимошенкоХодорковский (Кучма, Скважинная жидкость, УДО) • Юсуп Темерханов

Меры противодействия

Внутрикамерный агентВор должен сидеть в тюрьмеВыстрел сольюГУЛагКазнь без судаПалачПожизненное лишение свободыПолицияПриёмы ведения переговоровПризнак НейдингаПроцент раскрываемостиСИЗОСмертная казнь (в России) • СторожСторожевая собакаСудУголовное правоЦугундерШИЗОCPTED

Преступные группировки

Абшилава-Гетия-ГамисонияБанда РепниковаБратья ИконниковыГруппировка АбутбуляОреховскиеПреступность в НижнекамскеЦапковскиеЭтническая преступная группировка (цыганская) • Ярцевская ОПГ

Известные авторитеты

Александр МорозовАндро ТопурияАнзор МамедовАнтон МалевскийБерл ГоровацкийБобонБоря УшатыйВачикос ШестипалыйГенерал Рудик БакинскийГиви РезаныйГлобусДато ТашкентскийДикий АрманЕвсей ЛенинградскийЕгор БуркинЖора ТашкентскийЛаша РуставскийЛёня ДлинныйМарикМихаил МонастырскийМиша ХохолМомкаОтари КвантришвилиПлацокСво РафСергей МаникинСултан БалашихинскийХикмет СабирабадскийЧингиз СедойЧирикШакро СтарыйЮра Сухумский

Списки пожизненно заключённых

В колониях: Белый лебедьВологодский пятакМордовская зонаПолярная соваСнежинкаТорбеевский централЧёрный дельфин

Теории и обзоры

Насилие над мужчинамиПреступник не имеет национальностиСоциальные причиныФеномен серой зоны