Дроп (мошенник)
| Дроп | |
|---|---|
 | |
| Годы расцвета: |
2010-е |
| Родственные: | |
|
дроппер | |
| Производные: | |
|
дроповод | |
Дроп, или дроппер (от англ. to drop — «сбрасывать»), — русское сленговое название соучастника различного рода мошенничества с использованием банковских счетов, подставного лица, на счёт которого зачисляются похищенные средства[1][2]. В английском языке используется выражение money mule («денежный мул»)[3].
Для дропов предусмотрена уголовная ответственность[4].
Описание[править]
После получения похищенных средств на свой банковский счёт дроп снимает их наличными в банкомате и передаёт другому соучастнику мошенничества или переводит их на указанный ему счёт. За эти действия он получает вознаграждение. Иногда мошенники просто покупают у дропа средства доступа к открытому на его имя банковскому счёту (банковскую карту, мобильный телефон, на который приходят одноразовые sms-пароли), после чего используют этот банковский счёт в своих интересах.
Дропами обычно становятся люди, находящиеся в затруднительном финансовом положении, часто иммигранты, студенты и т. д. Мошенники находят их, как правило, с помощью объявлений в Интернете, например, при поиске работы:
Требуется сотрудник для удалённой работы с денежными переводами. Серьёзный заработок за несколько часов в день. Трудоустройство без проверок и заполнения документов. Опыт работы не требуется.
Вербовать в дропы также могут у банкоматов. Эта схема встречается реже: мошенник подходит к человеку, который пользуется банкоматом, просит снять для него наличные, которые ему сейчас переведут на карту жертвы[5].
Человек может быть вовлечён в дропперство под давлением или по незнанию. На его счёт зачисляются средства, после чего ему сообщают о том, что средства поступили ему по ошибке и их надо вернуть по указанным реквизитам или наличными, за что человек может оставить себе часть суммы как вознаграждение. В таком случае нет оснований для привлечения дропа к уголовной ответственности[6][7].
Классификация[править]
- По типу использования банковских продуктов[6][8][9]:
- дроп-заливщик — человек, который получает денежные средства от злоумышленника, вносит их на свой счёт и переводит другим дропам;
- дроп-транзитник — человек, который перечисляет денежные средства на другую карту;
- дроп-обнальщик — человек, который обналичивает поступившие ему на карту деньги и передаёт их злоумышленнику;
- дроп-универсал — человек, который способен выполнять любую из перечисленных операций в зависимости от поставленной задачи.
- По типу осведомлённости о своей мошеннической деятельности[9]:
- «неразводные» — действующие умышленно и добровольно;
- «разводные» — вовлечённые в мошеннические операции неосознанно или под давлением.
В преступной схеме также участвует дроповод — лицо, организующее работу дропов[9].
Законодательное регулирование[править]
Дропов привлекают к ответственности по обвинению в соучастии в мошенничестве[10]. В России их также привлекают к ответственности по статье о неправомерном обороте средств платежа. Например, по приговору Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл от 14 января 2020 года по делу № 1-29/2020 был осуждён по ст. 187 УК РФ гражданин Р.:
[Гражданин Р.] открыл расчётный счёт с предоставлением услуг системы дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов электронного средства — одноразовых sms-паролей, направляемых на номер телефона, передал неустановленному лицу телефон с установленной сим-картой, тем самым сбыл электронное средство — одноразовые sms-пароли для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств с расчётного счёта, а также передал документы по открытию счёта и бизнес-карту Mastercard Business Card с пин-кодом на бумажном носителе[11].
Также банки в России вправе при выявлении подозрительных операций заблокировать расходные операции по счёту и могут в последующем ограничить получение гражданами новых банковских карт и иных электронных средств платежа[1][6].
В мае 2025 года в качестве меры борьбы с дропами в России был принят закон о периоде охлаждения по кредитам и займам, ограничивающий возможности для вывода и обналичивания денежных средств. Если информация о мошеннических операциях попадает в базу данных Банка России, для человека устанавливается лимит на перевод себе и другим людям более 100 тысяч рублей, в отдельных случаях блокируется доступ к карте и онлайн-банку. Попавший в базу данных может обратиться в отделение банка, если хочет перевести сумму, превышающую лимит[8].
24 июня 2025 года президент России Владимир Путин подписал закон об уголовной ответственности сроком до 6 лет лишения свободы за дропперство. Закон вышел в дополнение к ст. 187 УК РФ и предполагает уголовное наказание до 3 лет лишения свободы для дропов и до 6 лет — для организаторов мошеннической деятельности[7].
Источники[править]
- ↑ 1,0 1,1 Прокурор разъясняет: О рисках вовлечения граждан в продажу и передачу персональных данных для их использования в криминальных схемах. Прокуратура Пензенской области. Проверено 25 июня 2025.
- ↑ Артеменко, 2018
- ↑ ‘Money Mule’ Gangs Turn to Bitcoin ATMs (en-US). Krebs on Security. Проверено 25 июня 2025.
- ↑ Владимир Путин подписал закон об уголовной ответственности за дропперство (24 июня 2025 года). Проверено 25 июня 2025.
- ↑ Кто такой дроппер и как им не стать. Банки.ру. Проверено 25 июня 2025.
- ↑ 6,0 6,1 6,2 Дропперы: преступление и наказание. РЭУ им. Г. В. Плеханова. Проверено 25 июня 2025.
- ↑ 7,0 7,1 Путин подписал закон об уголовной ответственности для дропперов (24 июня 2025 года). Проверено 25 июня 2025.
- ↑ 8,0 8,1 Лимит переводов от ЦБ в ₽100 тыс: при чём здесь дроппер и как им не стать (14 мая 2025 года). Проверено 26 июня 2025.
- ↑ 9,0 9,1 9,2 Дропы. Сбербанк. Проверено 26 июня 2025.
- ↑ Амурскую молодёжь подсаживают на дроп: как студентов втягивают в преступные финансовые схемы. Амурская правда. Проверено 25 июня 2025.
- ↑ Вопросы квалификации неправомерного оборота средств платежей (по признаку предмета) (23 октября 2020 года). Проверено 25 июня 2025.
Литература[править]
- Артеменко Н. А. Кардинг как вид мошеннической деятельности // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. — 2018. — № 8. — С. 77—80.
 ↑ [+] | |
|---|---|
| Сленг 2000-х гг. | |
| Сленг 2010-х гг. | |
| Сленг 2020-х гг. | |
| Прочее | |
 | Одним из источников, использованных при создании данной статьи, является статья из википроекта «Рувики» («ruwiki.ru») под названием «Дроп», расположенная по адресу:
Материал указанной статьи полностью или частично использован в Циклопедии по лицензии CC-BY-SA 4.0 и более поздних версий. Всем участникам Рувики предлагается прочитать материал «Почему Циклопедия?». |
|---|
 | Одним из источников, использованных при создании данной статьи, является статья из википроекта «Русская Википедия» под названием «Дроп», расположенная по адресу:
Материал указанной статьи полностью или частично использован в Циклопедии по лицензии CC-BY-SA 4.0 и более поздних версий. |
|---|